Ответы:
Суть кризиса банковской системы в том, что она, ничего не создавая, является диктатором для экономики. И финансовой системе нужна не поддержка, а ее настоящее место, которое будет сразу после того места, которое занимают те, кто создает необходимые материальные вещи :)
Если иностранный инвестор выводит средства - он продает акции российских предприятий и банков. Когда таких продающих много (а сейчас их много) - цена падает. Покупают биржевые спекулянты ну и обычные покупатели. Только желающих купить меньше, чем продать.
Поддержка финансовой системе нужна потому, что государство не заинтересовано в банкротстве крупных банков, даже если они негосударственные - это только усилит кризис, потянув фондовый рынок еще дальше вниз.
Все просто - вы иностранный банк, полгода назад вложили в российские бумаги, деньги эти осели в Российской экономике, что прибавило денежной массы на рынке (т.е. увеличились инвестиционные деньги, которые пошли в свою очередь, в инвестиции в модернизацию активов компании, например). Затем вы продали все свои бумаги, получили рубли, поменяли их на доллары и отправили к себе обратно на родину, например в Лондон. В итоге, часть денег ушла из экономики.
Кстати, именно поэтому когда много желающих купить баксы - курсы растут.
Что за кризис, вы это сами придумали или в книжке прочитали?
Поддержка финансовой системе в данном случае нужна потому что америка больше жрет чем производит. Страна, живущая в кредит и за чужой счет. И когда возникает момент, грубо говоря подсчета долларов, то выясняется, что бумажки в которое все вложено не стоят ничего, если попытаться их единомоментно обменять на реальные деньги, недвижимость итд.
Подробно о сути кризиса говорится в статье Михаила Хазина на портале посвящённом этому самому кризису. Очень толковый экономист, который зрит в корень проблем. Он кстати предсказал необходимость и возможность террактов 11 сентября только на основе экономической статистики. Прочтите обязательно, это лучшее из того, что я читал по теме и вполне доступно в изложении: [1]. Для особо ленивых тыкать мышкой, привожу сокращённую статью, тут в основном тезисы:
Хе-хе. Я когда-то говорил, что будь у России обострение отношений со Штатами, то первым делом пострадает ее экономика. Как видим, это происходит. Уходят капиталы. Что такое ценные бумаги? Это, ведь, по сути, инвестиции в компанию, а получается бумаги сплавили, соответственно инвестиции забрали, деньги вывезли. Что делать? Надо возвращать вывезенное, вот и работает государство.
Суть кризиса в том, что для банков деньги это товар, который перестали покупать. Почему перестали покупать? Вот в чем вопрос. В Дополнении №1 у вас приведен пример. Картошку не покупают не потому что продавцов слишком много, а потому что у покупателей денег нет. Проще говоря. Банки занимаются тем, что из денег делают деньги. Соответственно покупают у населения деньги за дешево, а продают за дорого. Производства у нас в стране практически нет. В основном мы покупаем импорт. Как показывает опыт, мы живем за счет нефти. Это сразу понятно, когда стоит нефти упасть в цене, рубль начинает падать. Вложение в экономику денег это не спасение ситуации. Мы хотим кушать хлеб и мясо, а не купюры.
В Америке тоже все понятно. Доллар ни чем не обеспеченная денежная единица, кроме военной агрессии самой Америки.
Проще говоря, это все финансовая пирамида, как МММ и т.п. Только на государственном уровне.
Экономика должна соотвествовать количеству денег. Иначе инфляция или стагнация (или все вместе).
Когда инвестиции вливаются, система настраивается на их текущий уровень. Экономика растет.
При изъятии денег наступает абсцентный синдром. Не хватает средств на внутренние клиентские переводы: оплату поставщикам, выплату з/п, налогов... Беда.
Если говорить просто, то ситуация примерно следующая: банки понавыдавали кредитов, а доля невозвратов оказалась выше, чем они рассчитывали - и им тепрерь нехватает денюжки, чтобы погасить свои обязательства, в частности - по возврату вкладчикам депозитов с %%% ;)
Грубо, конечно, но где-то так.
А акции тут не при чём, т.к. увеличение капитала при их первоначальном выпуске пошло куда? - правильно! - на выдачу кредитов. А дальнейший кругооборот акций (если нет доп. эмиссии) - это уже корпоративные вопросы, напрямую, в общем случае, с рабочим капиталом банка-эмитента никак не связанные.
Вот такое вот управление рисками... А ведь дедушка Мандельброт предупреждал!
Для этого нужно узнать в чём суть банковской системы США. :)
Мне понравился фильм Бе$ценный доллар. Там всё "живо" и интересно описано. Изменилось отношение к кредитам в долларах, предоставляемым странам третьего мира.
к дополнению #4:
Нет, конечно, не у всех, но у многих. Не забывайте, что банки финансируют друг друга. К тому же этот процесс лавинообразный, типа цепной реакции. Большинство моделей, используемых банками для управления рисками и планирования денежных притоков-оттоков, основаны на нормальном распределении Гаусса, а в действительности катастрофические "всплески" случаются гораздо чаще. Почитайте Бенуа Мандельброта.
PS. Я же писал, что ответ упрощённый.
Банковский кризис - технический инструмент акул капиталистической экономики, посредством которого они поглощают своих конкурентов и прочуюю более мелкую рыбу капиталистического гадюшника. Имея влияние на правительство, они создают временную тупиковую экономическую ситуацию, при которой их конкуренты и мелкие акционеры разоряются, а они поглощают разорившиеся предприятия, и по- дешовке скупают временно обесцененные акции, наращивая свою монополию. Как например, "наш" Потанин прихватвший наднях хороший кусок Урал-Никеля.
Разумеется Норильск-Никнль.
Agni
Вот почему мне нравится на ВиО - всегда (ну или почти всегда) найдется тот, кто объяснит все простыми человеческими словами!
16 лет назад